La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) de Argentina ha reforzado su capacidad para monitorear las transferencias entre cuentas propias, especialmente cuando se manejan montos significativos. Aunque estas transacciones no generan alertas automáticas, la AFIP tiene la capacidad de verificar si los montos transferidos coinciden con las declaraciones fiscales de los contribuyentes.

Cuando una persona mueve dinero entre sus cuentas propias, ya sea entre bancos o entre una cuenta bancaria y una billetera virtual, es crucial que esos fondos estén declarados ante la AFIP. Esto asegura que todas las operaciones sean consistentes con las declaraciones fiscales del usuario y que no se produzcan irregularidades. Si bien estas transferencias suelen ser fluidas, las entidades financieras podrían requerir documentación adicional para justificar el origen de los fondos cuando se trata de montos elevados.

En caso de que los montos transferidos no coincidan con lo declarado ante la AFIP, el organismo puede solicitar justificaciones, incluyendo extractos bancarios o recibos de ventas de bienes. La falta de coherencia entre las transacciones y las declaraciones fiscales podría resultar en requerimientos adicionales y, si se detectan irregularidades, en posibles sanciones por parte de la AFIP.

Investigaciones y Sanciones Potenciales

Si la AFIP detecta movimientos sospechosos, iniciará un proceso de investigación para determinar el origen de los fondos. El contribuyente deberá presentar documentación que respalde la legalidad de los fondos, como recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios. De no poder justificar los ingresos o egresos, la AFIP podría cerrar la cuenta del usuario y emitir un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).

Nuevos Límites para Billeteras Virtuales

A partir de septiembre, la AFIP investigará a los usuarios de billeteras digitales que realicen transferencias o consumos superiores a $400.000, y establecerá que los saldos mensuales no deben exceder los $700.000 para evitar ser detectados. Estos límites se actualizarán automáticamente cada seis meses en función del Índice de Precios al Consumidor Nivel General (IPC), garantizando que sigan siendo relevantes.

Esta medida forma parte de un plan de actualización de regímenes de información sobre operaciones en el sistema financiero y tiene como objetivo asegurar la legitimidad del origen del dinero que circula a través de billeteras digitales y cuentas bancarias. Si se supera el límite establecido, la AFIP procederá a investigar la situación fiscal del contribuyente, reforzando su vigilancia sobre las transacciones financieras.